Ab wann lohnt sich ein Investment in Tax Lien?

Was kosten Tax Liens?

Tax Lien Zertifikate können in Live- oder Online-Auktionen erworben werden.
Die einzelnen Zertifikate werden dort zu sehr unterschiedlichen Preisen angeboten. Bei dieser Anlageform ist es bereits möglich Tax Liens ab nur 25 US$ pro Stück zu erwerben. Der Preis für einzelne Zertifikate kann auch in den 5-stelligen Bereich oder sogar noch höher gehen. Im Durchschnitt liegen Tax Liens bei 2.000 bis 3.000 US$.

Preisgünstige Tax Lien Zertifikate
Investoren die erst noch Erfahrungen sammeln möchten, können auch mit den günstigen Tax Liens starten. Weshalb dies aber auf lange Sicht nicht erstrebenswert ist, werden wir gleich noch erfahren.

Sind günstige Tax Lien rentabel?
Bei den sehr günstigen Zertifikaten stellt sich die Frage, wie hoch die jährliche Rendite ausfällt und ob wir damit unter Berücksichtigung laufender Kosten überhaupt Gewinn machen.
Tax Liens können ein sehr lukratives Investment sein, denn es können Zinsen bis zu 36 % im Jahr erreicht werden, der Durchschnitt liegt bei etwa 10 bis 15 %.

Verdeutlichen wir die Rendite bei günstigen Investments anhand eines Beispiels.

Rechenbeispiel bei einer preisgünstigen Investition

Vereinfachtes Beispiel 1: Ein Investor mit einem geringen Kapital erwirbt in einem Jahr 32 Tax Liens im Wert von je 80 US$.
Bei 24 Liens liegen die Zinsen bei 10 % pro Jahr, bei den restlichen 8 Liens erhält er 17 %. Er investiert insgesamt 2.560 US$. Die Grundstückseigentümer zahlen ihre Schulden nach einem Jahr zurück. Der Investor erhält also für 24 Zertifikate je 8 US$ an Zinsen, für 8 Stück je 13,60 US$. Sein Gewinn beträgt damit 300,80 US$.

Was meinen Sie, lohnt sich eine Investition in nur sehr preisgünstige Tax Liens?
Verdeutlichen wir dies mit einem weiteren Beispiel.

Rechenbeispiel bei Tax Liens ab 500 US$

Vereinfachtes Beispiel 2: Ein Investor erwirbt in einem Jahr ebenfalls 32 Tax Lien Zertifikate. Er investiert aber erst ab einem Zertifikats-Wert von 500 US$. Von den 32 Tax Liens kosten 20 Stück 500 US$, 8 Stück 700 US$ und 4 Stück 2.300 US$. Seine Gesamtausgaben liegen damit bei 24.800 US$.
Die Schuldner zahlen nach einem Jahr, für die 500 und 700 US$ Liens erhält der Investor 10 % an Zinsen, für die 2.300 US$ Liens 17 %. Insgesamt ergibt dies für ihn ein Gewinn von 3.124 US$.

Rechenbeispiel für teurere Tax Liens

Vereinfachtes Beispiel 3: Nehmen wir wieder an, dass ein Investor 32 Tax Lien Zertifikate in Auktionen ersteigert. Der Investor hat ein höheres Investitionsvolumen und kann deshalb teurere Zertifikate erwerben. Von den 32 Tax Liens kosten 19 Stück 2.400 US$, 7 Stück 3.500 US$ und 6 Stück 5.200 US$. Für die 2.400 US$ und 5.200 US$ Tax Liens erhält er 10 % an Zinsen, für die 3.500 US$ Tax Liens 17 % Zinsen. Seine Investition liegt bei 101.300 US$. Die Schuldner zahlen auch in diesem Beispiel nach einem Jahr, der Gewinn für den Investor liegt damit bei 11.845 US$.

Fazit: Beim ersten Rechenbeispiel wurde nach einem Jahr nur ein Gewinn in Höhe von 300 US$ erzielt, wohingegen bei der Investition in etwas teurere Tax Lien Zertifikate, die preislich zwischen 500 und 2.300 US$ lagen, gut 3.000 US$ an Gewinn erreicht wurde. Beim dritten Beispiel, mit einem hohen Investorenkapital, konnten sogar fast 12.000 US$ an Gewinn verbucht werden.
Vom Gewinn müssen dann noch die Kosten abgezogen werden, welche bei diesem Investment standardmäßig anfallen. Dazu mehr im nächsten Abschnitt.

Ab welcher Preisklasse sollte man Tax Liens erwerben?

In den Auktionen wird eine geringe Gebühr fällig. Außerdem müssen Gewinne auch versteuert werden. Miteinkalkulieren müssen Investoren auch die jährlichen Kosten für ihre Firma und weitere Kosten, wie etwa für einen Steuerberater. Und am Ende sollten nicht nur die Kosten gedeckt werden, sondern auch eine positive Rendite erzielt werden. In welche Preisklasse man investiert ist natürlich auf vom Kapital abhängig.

Bei Tax Liens lohnt sich ein Investment wegen den zusätzlichen Kosten erst ab 500 US$ pro Zertifikat.

Wenn Sie sich mit dem ganzen Business erst noch vertraut machen möchten, können Sie auch in die günstigen Zertifikate investieren. Wer am Ende des Jahres eine positive Rendite erreichen möchte, ist mit der Investition in nur sehr günstige Tax Liens aber nicht gut aufgestellt.

Wie hoch sind die laufenden Kosten, bzw. Folgekosten beim Tax Lien Investment?

Für die eigene Firma fallen jährlich Gebühren an. Die Höhe der Gebühren ist je nach Bundesstaat und Agency unterschiedlich, können beispielsweise bei 200 US$ im Jahr liegen. Ein fachkundiger Steuerberater sollte hinzugezogen werden sobald man in Tax Liens investiert. Im Jahr entstehen dafür im Schnitt Kosten von etwa 1.000 US$. Auf die Gewinne müssen dann auch noch Steuern gezahlt werden. Die Kosten schmälern den Gewinn, weshalb man sich bei der Tax Lien Investition im Voraus Gedanken machen sollte, ab wann sich die Kosten ausgleichen und wie man vorgehen sollte um in den Plus-Bereich zu gelangen.

Startkapital

Um bei Tax Lien Investitionen eine positive Rendite erzielen zu können, sollte man als Investor erst ab 500 US$ Zertifikate erwerben. Diese Anlageform macht deshalb auch erst ab einem bestimmten Kapital Sinn.
Vor einer Investition müssen einige Voraussetzungen erfüllt werden. Dazu gehören an erster Stelle eine US-Firmengründung und die Eröffnung eines US-Bankkontos. Für die Firmengründung über eine Agency entstehen bei ausgewählten Bundesstaaten und Anbietern nur geringe Kosten, jährlich müssen aber auch Gebühren bezahlt werden. Gewinne aus Investitionen müssen versteuert werden. Für steuerliche Angelegenheiten bedarf es einer fachmännischen Beratung. Sobald in Tax Liens investiert wird, sollte daher ein fachkundiger Steuerberater konsultiert werden. Diese Folgekosten sollten Sie beim Tax Lien Investment unbedingt mit einkalkulieren.

Aus diesem Grund ist ein Tax Lien Investment erst ab mindestens 10.000 € Investitions-Startkapital zu empfehlen, wenn man damit Profit machen möchte.

Bei einer erfolgreichen Tax Lien Investition, mit einer positiven Bilanz, kann der Vermögensaufbau vorangetrieben werden, denn die Gewinne können direkt wieder in Tax Lien reinvestiert werden.

Wie die Investition in Tax Liens abläuft, wie Sie eine US-Firma gründen können und alle relevanten Schritte durchführen können, erfahren Sie in meinem Tax Lien Investor Coachingpaket.
Für mehr Informationen zum lukrativen Tax Lien Investment, freue ich mich Sie im Webinar zu begrüßen.