Welche Elemente ausländische Investoren bei Tax Liens beachten sollten
Für erfolgreiche Tax Lien Investitionen ist es sehr wichtig die gegebenen Regeln zu kennen, denn diese können sich in den Bundesstaaten und auch in den einzelnen Countys stark unterscheiden. Wer keine Möglichkeit hat in die USA zu reisen um sich vor Ort zu erkundigen, muss eine ausführliche Online-Recherche durchführen um alle relevanten Bedingungen in Erfahrung zu bringen. Dabei müssen verschiedene Aspekte berücksichtigt werden. Nicht nur die Regeln und Voraussetzungen müssen im Detail geklärt werden, auch für die Tax Liens sollte eine sorgfältige Prüfung vorgenommen werden.
Die englische Sprache
Tax Liens finden wir ausschließlich in den USA. In Kanada werden auch welche angeboten, das Angebot ist aber verschwindend gering, dass wir dies außer Acht lassen können. Die Auktionen und alle zugehörigen Formalitäten für Tax Lien Investments sind daher auf Englisch. Wer der englischen Sprache überhaupt nicht mächtig ist, für den wird es schwer sein in Tax Liens zu investieren. Mit Grundkenntnissen in Englisch sollte man aber gut zurechtkommen, denn fast alles lässt sich mit dem Google Übersetzer auch auf ein annehmbares Deutsch übersetzen (oder auf eine andere Sprache der Wahl). Wie man dabei genau vorgehen kann, erläutern wir im Detail in unserem Tax Lien Investor Coachingpaket.
Onlinebasierte Objekt-Recherche
Bei Tax Liens erhalten Investoren bis zu 99%iger Wahrscheinlichkeit ihr Geld mit Zinsen zurück.
Sollte der seltene Fall eintreten, dass der Schuldner nicht zahlt, so gehen Sie als Investor aber nicht leer aus, sondern können Besitzer der hinter dem Tax Lien Zertifikat stehenden Immobilie werden. Was bedeutet das für Sie als Investor? Sie möchten sicherlich nicht Besitzer einer minderwertigen Immobilie werden, welche keinen Profit verspricht. Mit der richtigen Vorgehensweise lässt sich das Risiko des Erwerbs eines schlechten Objekts auf ein Minimum reduzieren.
Wenn Sie als ausländischer Investor nicht in die USA reisen können um sich das Objekt live anzusehen und zu begutachten, ist eine detaillierte Online-Objekt-Recherche vor einem Erwerb eines Tax Liens also besonders wichtig. Die onlinebasierte Objekt-Recherche ermöglicht die Filterung guter Objekte auch aus dem US-Ausland. Wie solch eine Überprüfung durchgeführt wird, können Sie in unserem speziell dafür erstellten Artikel genauer ansehen.
Online-Auktionen
Als ausländischer Tax Lien Investor, der nicht extra in die USA reisen möchte, stehen Online-Auktionen für dieses Investment zur Verfügung. Dies ist eine tolle Sache, denn man kann problemlos von überall auf der Welt an den Tax Lien Versteigerungen teilnehmen. Gerade für unsere Kunden, die von Deutschland aus Tax Lien kaufen wollen, sind Online-Auktionen optimal. Diese werden von vielen Bundesstaaten und Countys angeboten, wodurch Ihnen auch aus dem US-Ausland viele Investitions-Möglichkeiten geboten werden.
Ein Nachteil dabei ist, dass es viel Bieterkonkurrenz in den Online-Auktionen geben kann. Wer in den USA wohnt, oder in die USA reisen kann, der kann zusätzlich an den Live-Auktionen teilnehmen. Dies erhöht die Chance, gewünschte Tax Liens zu erhalten. In der Regel ist man in Live-Auktionen auch mit weniger Mitstreitern als in Online-Auktionen konfrontiert.
In unserem Tax Lien Investor Coachingpaket zeigen wir aber einen Weg, um der Bieterkonkurrenz einen großen Schritt vorraus zu sein. Mit dieser Methode, welche wir im Kurs vorstellen, kann man gerade als ausländischer/deutscher Tax Lien Investor komplett OHNE Konkurrenz einkaufen. Diese Methode macht natürlich massiv mehr Spaß, da es keine Bieterkonkurrenz gibt und man direkt seine Sahnestückchen aussuchen kann, welche in das eigene Investmentportfolio am besten passen.
Tax Lien Online-Auktionen können auf verschiedene Weise gefunden werden, z.B. über:
- Auktions-Plattformen wie Realauction (https://www.realauction.com/)
- Naco (https://ce.naco.org/), und dort über die County Webseiten
Auf den Auktions-Plattformen der einzelnen Countys können sich Investoren über die Bieter- oder Kaufregeln informieren.
Ausländische Investoren sollten bei den Online-Auktionen 3 Punkte berücksichtigen:
1. Die Bieterkonkurrenz
2. Die Mitstreiter: Viele erfahrene Investoren, die über großes Kapital verfügen
3. Das Auktionsverfahren und die Bieterregeln
Wer den Markt nicht richtig kennt, unterschätzt eventuell die große Bieterkonkurrenz.
Beispiel: Der Investor Max M. möchte in einer Online-Auktion im Bundesstaat Florida, im Lee County ein bestimmtes Tax Lien Zertifikat ersteigern.
In Florida gilt das Auktionsverfahren Bid Down Interest (Proxy Bidding). Der Investor, der bereit ist den niedrigsten Zinssatz für das geringste Gebot zu akzeptieren, erhält den Zuschlag. In der Regel werden die Zinsen in Schritten von 1/4 Prozent gesenkt.
In unserem Beispiel gibt es eine hohe Anzahl von Teilnehmern, sehr viele von ihnen möchten auch genau dieses Tax Lien Zertifikat ersteigern. Wie wirkt sich dies auf die Investition von Max M. aus?
Da der Auktionstyp Bid Down Interest vorliegt, wird bei vielen Bietern der Zinssatz immer weiter heruntergeboten. Sofern unser genannter Investor den Zuschlag erhält, wird seine Rendite bei dieser Investition voraussichtlich gering ausfallen.
Fazit: Wenn ein ausländischer, unerfahrener Investor ein zu niedriges Gebot abgibt, weil er unbedingt den Zuschlag haben möchte, läuft er also Gefahr am Ende kaum noch Rendite zu erhalten.
Ein anderes Beispiel ist, wenn der Preis des Tax Lien Zertifikats in die Höhe geboten wird. Dies könnte beim Auktionsverfahren Premium Bidding der Fall sein. Der Investor, der bereit ist den höchsten Aufpreis (Premium) zu zahlen, erhält das Tax Lien Zertifikat. Bietet ein Investor einen zu hohen Aufpreis, welcher oftmals nicht verzinst wird, kann sich das negativ auf seine Rendite auswirken.
Besonders Investoren aus dem US-Ausland, welche nicht mit den unterschiedlichen Regeln in den einzelnen Bundesstaaten und Countys vertraut sind, sollten sich ausführlich über die Auktionsverfahren und Bieterregeln informieren. Einige Staaten versprechen tolle Renditen bei Tax Liens, dabei dürfen die Auktionstypen aber nicht vergessen werden. Wie in unserem Beispiel kann der Zinssatz nach unten geboten werden, der Bieter mit dem geringsten Gebot gewinnt in solch einem Fall, was eine Reduktion der Rendite bedeuten kann.
Für ein profitables Investment ist es nicht nur von großer Bedeutung sich über die unterschiedlichen Auktionsverfahren zu informieren, sondern auch ein gutes Money Management zu planen. Vor dem Absetzen eines Tax Lien Gebots sollte je nach Auktion ein Maximal- oder Minimalgebot festgelegt werden, welches es dann auch einzuhalten gilt.
Voraussetzungen für Tax Lien Investments
Was muss überhaupt erfüllt sein, damit ein ausländischer Investor in Tax Liens investieren kann?
Die Grundvoraussetzungen für dieses Investments sind für jeden Investor gleich, egal ob dieser in den USA lebt oder beispielsweise aus Deutschland kommt.
Die Grundvoraussetzungen:
- Eine US-Firma, z.B. LLC
- Eine Steueridentifikationsnummer, die EIN (Employer Identification Number) oder US-TIN
- Ein US-Bankkonto
Steuerberatung
Als ausländischer Investor sollten Sie einen Steuerberater hinzuziehen, sobald Sie in Tax Liens investieren. Zu beachten ist auch wie Ihre Firma steuerlich gesehen betrachtet wird. Lassen Sie sich daher am besten von einem Steuerfachmann beraten.
Sind Sie neugierig auf Tax Lien Investments geworden und möchten mehr zu dieser lukrativen Anlageform erfahren, in welche von überall auf der Welt investiert werden kann? Dann freue ich mich Sie in meinem Webinar zu Tax Liens begrüßen zu können.